5000万円以上の堅い資産運用方法

7000万円を資産運用する方に知って頂きたいオルタナティブ投資の必要性

7000万円という資産を保有している方は、もうすぐ大台の1億円を達成する基準です。

7000万円を資産運用を行うことにより1億円に達成することは比較的簡単ですが、

下手をすると資産を大きく落としてしまう可能性もあります。

 

今回はある程度の資産を保有しているからだからこそ、気をつけて頂きたいことについて、

お伝えしていきたいと思います。

 

7000万円という資産を時間はかかるが安全に1億円に達成することは誰でも可能

7000万円を安全に資産運用して1億円に投資をするのは13年という時間はかかりますが、

安全に達成することが可能です。

 

現在米国の債券は国債で2%~3%、

米社債においては3%~4%の利回りを確保することが出来ます。

 

米社債

 

 

現在米国は米中央銀行の度重なる利上げによって、先進国の中で最大の利回りとなっており、

満期まで資金を拘束されるという欠点はありますが、

満期まで保有すれば上記の債券でポートフォリオを組んで3%の利回りを確保することが出来ます。

 

円安が起こることが十分に起こることを考えらると、通貨を分散できることもできるので、

資金拘束の長さと時間がかかるという欠点を除けば有効な選択肢となるでしょう。

 

7000万円を米国の株式市場で運用するのも一つの手だが・・・

米国の株式市場にベットするのも非常に有効な選択肢です。

米国の株式市場は19世紀後半から130年平均で年率5%~6%で株式が成長してきています。

 

7000万円を米国の株式市場で運用するのも一つの手だが・・・

 

 

年率5%で資産が成長したら8年後に1億円
年率6%で資産が成長したら7年後に1億円

かなり早い段階で7000万円を資産運用で1億円を達成することが出来ます。

 

長い期間でみると恐らく確度高く5%~6%で運用できるのですが、

局所的にみると戦争やITバブルの崩壊、リーマンショックと大きく価格が20%~50%大きく、

下落する局面もあります。

 

7000万円という資産が20%下落するだけで5600万円に、50%下落すると3500万円となってしまうので、

ある程度資産が大きいからこそ定期的に下落する可能性がある米株式市場だけに、

大きなポーションをベットするのは危険であるといえます。

 

7000万円を安全性を高めながら運用する投資先-オルタナティブ投資という選択肢-

大きな資産を運用するのであれば、既に大きな資産を安定的に運用している機関投資家の、ポートフォリオを参考にするのが非常に参考になります。

 

今までハーバード大学やイェール大学などの20年平均年率10%以上の利回りを出している、

米国大学基金について分析してきました。

☞  資産分散を行い市場平均をオーバーパフォームする投資ポートフォリオを組成する為の考え方

 

ハーバード大学やイェール大学の運用基金は平均して70%程度を『オルタナティブ投資』で、構成しているという特徴があります。

 

ハーバード大学やイェール大学の運用基金は平均して70%程度を『オルタナティブ投資』で、構成しているという特徴があります。

 

オルタナティブ投資全体の特徴として、伝統的な株式市場や債券市場の価格と異なる、

値動きを行うというものがあります。

 

危機が発生した時にポートフォリオの全ての資産が下落しては安定運用を達成することが出来ませんよね。

☞ オルタナティブ投資の種類とメリット・デメリットをわかりやすく紐解く

 

更に後程詳しくお伝えしますが、オルタナティブ投資の代表格であるPEファンドやヘッジファンドは、

通常の株式市場よりも高いリターンを得ることが出来る為、多くのポーションを両大学も組み入れています。

👉 ファンドの種類毎のおすすめランキングを紹介してみる、投資信託・ヘッジファンド・PEファンド

 

オルタナティブ投資に着目しているのは何も日本だけの話ではありません。

 

Bloomberg『日本生命が海外オルタナに2000億円投資、低金利運用で収益下支え』という記事が直近でていますが、

日本の機関投資家の代表家ともいえる日本生命の運用部門も、安定した高収益獲得の為にオルタナティブ投資を取り入れています。

 

今回は日本生命も着目して大きなポーションを割いている、新興国ファンドとヘッジファンド・PEファンドについておすすめの投資先を紹介していきたいと思います。

 

 

高い利益が期待できるヘッジファンド・PEファンド

まずハーバード大学やイェール大学も最大ポーションを占め、

日本生命も多くの割合を投じているPEファンドとヘッジファンドについてお伝えします。

 

ヘッジファンドはどのような市況であっても収益獲得を目指す『絶対収益型』のファンドとして注目され、

PEファンドは未公開株に投資を行い経営権を取得して株式価値を上昇させたうえで売却して、

利益を狙うファンドです。

👉 PEファンドとは?仕組み・運用成績・種類・メリットやデメリット等から個人でも投資できるおすすめの投資先を紹介。
👉 日本のヘッジファンドのおすすめ投資先ランキング!投資信託との比較と絶対収益型Hedge Fundを選ぶメリットも解説。

 

ヘッジファンドはどのような市況環境でも収益を狙うので、

市場が危機の時でも下落幅を抑えるか反対に利益を狙うこともでき、

以下のように株式市場平均よりも高い成績を残しています。

 

 

またPEファンドは未公開株に投資をおこなっているので、株式市場の影響を受けづらく、

高い利益を得ています。

 

PEファンドは更にヘッジファンドよりも高い利益を挙げており、機関投資家や欧米の超富裕層に愛用されています。

 

 

通常PEファンドやヘッジファンドは閾値が高く、最低出資金が1億円時には5億円以上となっているのですが、

私が投資を行っている日本発のファンドでは、PEファンドとヘッジファンドの両方の運用を行っており、

最低1000万円(場合によっては以下でも可能)から出資を受け入れています。

 

PEファンドとヘッジファンドの両方の兼ね備えたとはどういうことなのか??

という点も踏まえて以下にまとめていますので、参考にして頂ければと思います。

☞  【トータスパートナーズ】日本発新進気鋭の評判のPEファンド「TORTOISE PARTNERS」の実態に迫る!

 

高い利益が期待できる新興国ファンFrontier Capital

次に新興国ファンドですが、新興国は内需をドライバーとして成長している国が多く、

世界景気に影響されることなく高い成長を見せ、株式市場が上昇していく可能性を秘めています。

 

要は日本の株式市場が急騰した1970年代後半から1980年代のような国に投資を行い、

大きな利益を得ることを目的とするのが新興国ファンドです。

 

本当に高い利益が出せるのは成長力が高いにいも関わらず、割安に取引されている株式市場です。

 

新興国株式市場を投資対象としているプライベートファンドであるFrontier Capitalは、

まさに割安で成長力が高い国と企業にのみ厳選投資を行って高い利益獲得を狙っています。

 

同社にも一部のポーションを預け入れておりますので、以下Frontier Capitalの公式サイトも、参考にしてみて下さい。

 

☞ 新興国株式投資ヘッジファンドのフロンティアキャピタル(Frontier Capital)とは?

 

7000万円で1億円を目指す資産運用のまとめ

7000万円を3%で運用して13年後に1億円にする方法は米国の債券に分散投資を行えば可能ですが、

更に早く10%以上の利回りで4年以内に更に安全性を考慮して達成する為には、

 

海外や日本の機関投資家にならってオルタナティブ投資をふんだんに取り入れる必要がある。

特にヘッジファンド・PEファンドや新興国ファンドについては高いリターンを見込めることから、

ポートフォリオの一部のポーションとして積極的に取り入れることが推奨されます。

 

以下ランキング形式にもまとめていますので、参考にしてみて下さい!

👉 〜日本のオルタナファンド投資先(ヘッジファンド・PEファンド等)おすすめランキングBEST3〜

 

優良投資先を選ぶとはどういうことか。

投資先ランキング

短期間でハイリターンを目指す投資。断言します。そのような投資をしていては、必ず大怪我をします。

 

金融知識を養っていくとわかってくることですが、短期で安定的に利益を獲得することは、相当に難しいことであり、実際に日本のアクティブファンドはインデックス投信のリターンをアンダーパフォームしています。

 

「資産運用のプロ」といっても、実際に実績を残していないプロの方はたくさんいます。

では、自分の大切な資金を預けるべきファンドはどのように見極めれば良いのでしょうか?実際にこれは簡単なことで、

 

  • 投資の哲学を持っている(つまり勝ちパターンを持っている
  • コロナショックなどマーケットの上下に左右されない、一時的に損失を出しても最終的には報われる投資先に資金を投じている
  • 長期で見て、現実的なリターンを獲得している(勝率の高い投資は、最終的にはプラスに収束します)
  • 運営元の経歴がピカピカであること(有名ファンドマネジャーは高学歴、そして有名大手金融機関での職場経験がある人材しか存在しません。「学ぶ力」「観察力」が異次元、且つロジックで投資をします)

 

上記を軸に、ファンド選びをすることで、数年後、周囲と比べて驚くほど高いリターンを得られていることに気づくはずです。

 

筆者が信頼しているファンドも参考までにこちらで紹介していますので、読者の方のファンド選ぶの助けになればと思います。

 

日本のオルタティブ投資先(ヘッジファンドなど)おすすめランキングBEST3を紹介

 

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